Che cos’è l’Autorità di condotta finanziaria?

La Financial Conduct Authority (FCA) è l’organizzazione responsabile della regolamentazione e della supervisione dei mercati finanziari e delle società di servizi finanziari nel Regno Unito. La FCA protegge i consumatori, mantiene stabile il settore dei servizi finanziari e promuove una sana concorrenza tra le diverse aziende del settore.

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Cosa fa la FCA?

La FCA regola la condotta e le operazioni di oltre 59.000 aziende nel Regno Unito. È anche un regolatore prudenziale per oltre 18.000 di queste imprese, il che significa che garantisce a queste imprese:

  • Avere un capitale sufficiente
  • Condurre gli affari in modo da garantire il rispetto degli interessi dei consumatori
  • Adottare misure per controllare il rischio
  • Garantire che le loro pratiche non rappresentino una minaccia per la stabilità del sistema finanziario del Regno Unito

Quali poteri ha la FCA nel Regno Unito?

Uno dei poteri più significativi della FCA è la capacità di imporre sanzioni a individui e imprese che violano le normative. Ad esempio, nel 2019 la FCA ha emesso £ 392.303.087 di multe.

Di questo numero, £ 45.500.000 è stata una multa inflitta alla Bank of Scotland per non essere stata aperta e collaborativa nel settore bancario al dettaglio, e £ 23.875.000 è stata alla Prudential Assurance Company, per trattamento ingiusto dei clienti nel settore delle pensioni.

La FCA rilascia spesso dichiarazioni pubbliche su eventuali multe o sanzioni imposte e sui motivi di tali sanzioni, in modo che il pubblico sia a conoscenza di eventuali attività illegali o negligenti da parte di singole aziende o società. Queste affermazioni possono fungere da possibile deterrente per altre imprese.

La FCA può anche indagare e, in alcuni casi, portare avanti procedimenti penali contro individui o aziende che si trovano a violare i regolamenti finanziari. Esempi di violazione potrebbero essere insider trading, clienti fuorvianti, trattamento iniquo dei clienti o mancanza di apertura e collaborazione nel settore bancario al dettaglio.

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